2017-05-29

金管會預告「金融機構防制洗錢辦法」草案,預計於106年6月28日起與「洗錢防制法」一併施行

總統府於民國(下同)105年12月28日公佈「洗錢防制法」部分條文修正,並預計於106年6月28日起施行(下稱修正條文),依修正條文第7條第1項規定,金融機構應進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料;其確認客戶身分程序應以風險為基礎,並應包括實質受益人之審查,金融監督管理委員會(簡稱金管會)依修正條文第7條第4項規定之授權,於106年5月11日預告訂立「金融機構防制洗錢辦法」草案(下稱本辦法),並預計於106年6月28日起施行,明訂適用對象包括金管會所轄之銀行業、證券期貨業、保險業及電子支付機構、電子票證發行機構等金融機構皆適用本辦法,且規範金融機構確認客戶身分之程序,須瞭解客戶開戶的目的、性質及身分背景資訊,對於法人或團體客戶,金融機構尚須取得客戶之章程並瞭解客戶的控制權架構及實質受益人,並須持續更新客戶最新狀況;且金融機構對於風險程度較高之客戶,如來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應採行強化措施,向客戶瞭解或取得更多資訊及文件;金融機構應檢核自然人或法人或團體客戶之實質受益人及高階管理人員,是否為國內外或國際組織重要政治性職務人士,或經指定之制裁對象;對於大額通貨交易,除政府機關等對象與金融機構間之交易,及金融機構代理公庫業務所生之代收付款項,得適用免申報大額通貨交易之規定外,金融機構應確認客戶身分,並對大額通貨交易及可疑交易向調查局申報。
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