2017-10-30

銀行公會修正自律規範,增定OBU行員行為規範三原則,防免銀行與代辦公司勾結

金融監督管理委員會(下稱金管會)鑒於去年(105年)爆發銀行不當銷售目標可贖回遠期契約(TRF),故於106年5月9日完成「國際金融業務分行管理辦法」(下稱管理辦法)之修正,因發現管理辦法與銀行公會所訂定之「OBU接受境外客戶開戶並受託投資信託商品」自律規範(下稱自律規範)內容並不相符,因此要求銀行公會重新研擬。

銀行公會遂依金管會指示修改自律規範,並於106年9月底之理監事會議中通過,未來此自律規範將會納入各個銀行之內部控管制度,如遇違反情節重大者,將可能遭金管會懲處。

銀行公會本次修正自律規範,最重要的是增訂OBU行員行為規範,防止銀行行員與代辦公司合作,提供一條龍之服務,以銷售TRF(即協助企業製作財報、為企業於國際金融業務分行(OBU)開戶,並買進TRF),而增定三大原則:
一、 守法原則:禁止國際金融業務分行行員協助代辦公司為客戶註冊境外公司,或引導、推薦客戶給代辦公司。
二、 保密原則:禁止洩漏客戶之資訊予代辦公司。
三、 自律原則:禁止以洩漏客戶資訊為代價,直接或間接要求、期約或收受代辦公司之金錢或其他利益。
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