2020-03-30

金管會今年度金檢重點及最新金融監理措施

1、今年度金融檢查重點項目

金管會於2019年6月14日同意備查銀行公會所訂定之「防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則」,從銀行之人事管理、內控及內部稽核等三大面向訂出十項措施(俗稱理專十誡),以防範理專挪用客戶資金,強化銀行內控機制。

為了解銀行是否確實執行上開作業原則,金管會將「理專十誡」列入今年度(2020)金檢重點,且金檢對象包括本國銀行及外商銀行在台分行有辦理消金業務者。「理專十誡」檢查重點,主要有兩大部分: 第一,查核業務等部門就「防範理財專員挪用客戶款項相關內部控管措施」之落實執行情形。 第二,了解內部稽核運作情形,主要是針對稽核單位就防範理財專員挪用客戶款項,強化查核篩選原則、頻率及查核重點情況等。

2、銀行違規超收利息等須回溯退款

金管會去年(2019)進行金檢時,發現有部分銀行因系統問題,違規超收民眾信用卡的循環息,金管會給各該銀行半年系統調整期後,要求違規銀行回溯從2012年6月開始退款,並要求銀行應建立信用卡計息的第三方驗證機制,對信用卡客戶每月收取的違約金、循環息等,由第三方驗證機構,定期負責辦理驗證,且就違約金及循環息的各種計收情境做抽樣查核,以確保其正確性。
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