2021-07-12

虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法7月正式施行 業者應留意潛在法遵風險

依洗錢防制法第5條第2項規定,虛擬通貨平台及交易業務事業適用該法關於金融機構的規定,包含應建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、對於達一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等事項。金融監督管理委員會為此擬訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(下稱虛擬通貨平台辦法),並自110年7月1日施行,依此,我國正式將虛擬通貨平台以及交易業務事業納入洗錢防制範疇,未來虛擬貨幣投資必須採取實名制。
 
依虛擬通貨平台辦法第2條第1項第1款規定,虛擬通貨平台及交易業務事業(下稱VASP業者)係指為他人從事下列活動為業者:1.虛擬通貨與新臺幣、外國貨幣及大陸地區、香港或澳門發行之貨幣間之交換;2.虛擬通貨間之交換;3.進行虛擬通貨之移轉;4.保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具;5.參與及提供虛擬通貨發行或銷售之相關金融服務。虛擬通貨平台辦法並就VASP業者遵循相關義務的範圍、程序及方式設有規定。規範重點有:確認客戶身分、強化確認客戶身分、客戶身分持續審查等規定;VASP業者進行虛擬通貨移轉時應遵循之規定;紀錄保存之規定;達一定金額以上通貨交易申報之規定;客戶交易持續監控,及對疑似洗錢或資恐交易申報之規定;VASP業者應遵循資恐防制法第7條第3項的通報方式及程序;有關防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度之內容等。
 
金管會日前已公布8家列管業者名單,包含王牌數位創新(Ace)、英屬維京群島商幣託科技(BitoPro)、現代財富科技(Maicoin)、思偉達創新科技(StarBit)、塞席爾商共識科技(Joyso)、京侖科技訊息(Statecraft)、亞太易安特科技(BitAsset)以及數寶(Subo)。
 
除了我國之外,全球監理機關對於虛擬通貨平台及交易業務法制納管之態度已明確,各國相繼祭出管理規範,業者無論是否於我國落地,皆應留意未來可能面臨之法遵風險。
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