萬國法律事務所

金管會考量國內集團經營模式日趨普遍，董事、監察人多由法人股東代表或代表人擔任，為落實金融機構間兼任之利益衝突控管，參酌銀行及保險業規定，於民國（下同）111年9月15日預告修正「證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則」及「證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則」（下稱投信人管規則及投顧人管規則）部分條文，將投信、投顧納入金金分離之規範範疇，最快將於年底施行。
 
本次修正有三大重點：

1. 投信、投顧之董監事本人（含自然人或法人）或其關係人，禁止同時兼任其他投信、投顧或證券商之董監事，如同時兼任推定為有利益衝突，如無正當理由屆期未調整者，應予解任。但同一金控下之董監事、政府及其直接、間接持有百分之百股份之投信、投顧，不適用上開規定（投信人管規則修正條文第15條之1、投顧人管規則修正條文第7條之1）。
2. 增訂董事會負有選任及監督經理人之職責，並建立經理人問責制度（投信人管規則修正條文第2條之2、投顧人管規則修正條文第2條之1）。
3. 准許投信及投顧人員替未成年子女投資理財（投信人管規則修正條文第13條、投顧人管規則修正條文第15條）。