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根據金管會之公告，新增「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項」第十一點之二，即將於一百年十月一日起開始生效。

根據該規定，透過銀行販售之投資型保險及以外幣收付之非投資型人身保險，而有躉繳保費超過百萬、年繳保費超過30萬、被保險人年齡在70歲以上之情形時，保險公司必須以電話訪問並錄音，向要保人確認招攬人員、要保人需求及商品相關資訊與適合度。至於上開三種類型以外之保險商品，保險公司電話訪問之比例不得低於10％。

金管會保險局原擬針對「銀行保險」保單，採銷售後「全面」電訪兼錄音存證，以確定客戶是否了解自己買的保單，並且給客戶反悔機會，以減少保單行銷爭議。 但壽險業則認為，若保單銷售後，全面電訪將大幅增加作業成本，「客戶人員電話會打到手軟」。行銷主力放在「銀行保險」管道的安聯人壽、合庫人壽、第一金人壽等積極爭取，希望採「附條件」事後電訪，保險局隨後也同意。

銀行保險通路銷售從2009年首度超越傳統業務員通路，並逐漸提升比例，統計至今年7月底，銀行保險通路新契約收入為3237億元，佔56%，大幅超越傳統業務員通路40%的2275億元，顯示銀行保險通路已是主流。考量投資型保險商品應由保戶自行選擇投資標的並承擔投資風險，較一般傳統保險商品複雜，易衍生招攬糾紛，而以外幣收付之非投資型人身保險商品責涉有匯率風險，基於保障消費者權益及避免消費爭議，故新增定上開規定。

保險局表示，新措施10月實施後，壽險公司需在保戶透過銀行購買保單後，並在「契約撤銷有效期間內」，由總公司的客服人員打電話給客戶，詢問客戶相關問題，若客戶發現不是自己想買的保單，可向壽險公司要求撤銷契約。如果壽險公司事後電話聯繫保戶，但連續3次未成或拒訪者，壽險業應補寄掛號，提醒投保人相關風險及可行使契約撤銷權的權利。至於「事後電話訪問」，應經要保人同意「全程錄音」，壽險公司並要備分存檔，保存期限不得低於保險契約期滿後2年，必要時得延長，以避免日後舉證上爭議。